Monien hehkuttaessa ainoastaan kovimpia kasvuosakkeita ja uhotessa jonkin osakkeen nousevan kymmenkertaiseksi, on suuri osa sijoittajista alkanut kyseenalaistamaan nykyisen markkinasyklin kestävyyden. Etenkin viimeisen vuoden aikana nähtyjen rajujen kurssiliikkeiden, hurjan volatiliteetin sekä uskomattomien kurssinousujen myötä, tuntuu monen kokeneemmankin sijoittajan mielestä, että suuri osa pörssissä aiemmin vallinneista lainalaisuuksista olisi kirjoitettu täysin uudelleen.
Vaikka osakemarkkinat nyt pintapuolisesti pyörivätkin aivan samaan tapaan kuin muutamaa vuotta aiemmin, ovat monet asiat myös todellisuudessa muuttuneet. Siinä missä joidenkin yritysten markkina-arvoja sen hetkisellä hinnoittelulla saatettiin muutama vuosi sitten pitää uskomattoman ylihintaisena ja varmana kuplan huippuna, saattaa hinta olla sen jälkeen moninkertaistunut ja nykyinen konsensus olla, että se on edelleen turhan halpa. Tuntuu siis että järkiteot ovat alkaneet hälvenemään pörssistä intuition ja arvailun ottaessa vallan.
Mikäli pahin skenaario pitää paikkansa, ja tämä nykyinen nousukausi jossakin kohtaa päättyy (kuten aina aiemminkin ne nousukaudet ovat päättyneet), ovat sijoittajat alkaneet miettimään matalariskisten tuotteiden ottamista osaksi sijoitusstrategiaansa. Ja vaikka markkinoilla nousu jatkuisikin, ei matalariskisempien kohteiden ottaminen osaksi sijoitussalkkuaan ole koskaan huono ajatus. Ne paitsi tasoittavat menoa korkean volatiliteetin markkinoilla, kuten vuonna 2020 saimme huomata, sekä tarjoavat turvaa suurilta muutoksilta ja romahduksilta. Markkinoilla on kuitenkin olemassa monenlaisia mielipiteitä erilaisista matalariskisistä sijoituskohteista aina arvometalleista kiinteistöihin ja valtion velkakirjoista kryptovaluuttoihin.
Mielipiteiden vaihdellessa suuresti, on kuitenkin eräs sijoituskohde, joka omaa varsin luotettavan maineen läpi maailman. Tämä sijoituskohde on tietenkin osinko-osakkeet.
Mitä ovat osinko-osakkeet?
Osinko-osakkeilla viitataan pääasiallisesti osinkoaristokraatteihin, jotka ovat historiallisesti kyenneet maksamaan osinkoa käytännössä olosuhteista riippumatta, yleensä vieläpä vuosittain kasvavissa määrin. Nämä osinko-osakkeet ovat usein jonkin perinteisen teollisuudenalan osakkeita, jotka omaavat suuren likviditeetin ja suuret kassavirrat, sekä jotka kykenevät toimimaan käytännössä olosuhteista riippumatta.
Tällaisia ovat muun muassa monet raaka-aineteollisuuden sekä materiaaliteollisuuden ja kiinteistöomistusten sekä lääketeollisuuden osakkeet. Näillä sektoreilla on toiminta taattua käytännössä kaikissa olosuhteissa, jolloin yrityksille myös virtaa jatkuvasti varoja, joita kyetään osingon muodossa voitonjakona myös sijoittajille tarjoamaan. Vaikka osinko-osakkeet eivät välttämättä historiallisesti olekaan yltäneet kasvuun tähtäävien osakkeiden kasvutahtiin, kuten niiden ei tarkoitus olekaan, ovat ne kuitenkin kyenneet tarjoamaan sijoittajilleen tasaista osinkotuottoa myös sellaisina aikoina, kun markkinat ovat muuten rakoilleet tai olleet kovassa vastatuulessa.
Mitkä ovat parhaita osinko-ETF:iä?
Mitkä sitten ovat sellaisia osinko-osakkeita, joita sinun tulisi ostaa, ja kuinka kykenet valikoimaan parhaat osingonmaksajat? Tähän meillä onkin varsin yksinkertainen vastaus: älä osta kyseisiä osinko-osakkeita suoraan. Helpoiten niiden hankkiminen ja niihin tasaisesti hajauttaminen onnistuu nimittäin käyttämällä kustannustehokkaita ja älykkäitä ETF-rahastoja.
Nykyään suuret sijoitusyhtiöt tarjoavat nimittäin helpon mahdollisuuden ottaa sijoitussalkkusi osaksi vahvoja osingonmaksajia, yksinkertaisesti yksittäisen matalakuluisen ETF-rahaston ostamisella. Näin säästät paitsi aikaa ja vaivaa, myös useiden mahdollisten välityspalkkioiden maksamisen kaupankäyntialustallesi. Listaamme alle muutamia suosituimpia osinko-ETF:iä, joita analyytikkomme suosittelevat kaikille osinkotuottoa haluaville sijoittajille vasta-alkajista konkareihin.
Suosittelemme kuitenkin tutustumaan ETF-sijoittamiseen vielä tarkemmin tämän oppaan avulla. Sinne on koottu yksinkertaiseen muotoon tiivistettynä tärkeimpiä asioita ETF-rahastoista, vertailtu eri alustojen käyttöä niiden ostamiseen ja tietenkin annettu myös suosituksia korkean tuottopotentiaalin omaavista rahastoista.
DVY – iShares Select Dividend
IShares DVY tarjoaa erinomaisen mahdollisuuden sijoittajalle kuin sijoittajalle hajauttaa varallisuuttaan yhtiöihin, jotka tarjoavat tasaista osinkotuottoa pitkälti muusta pörssistä riippumatta. Sen sisältö koostuu 100 suuresta yhdysvaltalaisesta pörssiyhtiöstä, jotka ovat maksaneet osinkoa vähintään viitenä viimeisenä vuotena. Halusitpa sitten tasaista kassavirtaa salkkuusi, tai vaikkapa puskuria pörssiromahduksen varalta, tarjoaa tämä ETF helppoa osinkotuottoa kenelle tahansa. Tämän lisäksi ovat DVY:n vuosittaiset kulut uskomattoman alhaiset 0,39%.
ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)
ProShares NOBL tarjoaa mahdollsuuden sijoittaa S&P 500 -indeksin suuriin osinkoaristokraatteihin, jotka ovat nostaneet maksamansa osakkeen määrää vähintään 25 peräkkäisenä vuotena, todistaen näin olevansa varsin varmoja osinkotuoton lähteitä.Tämä myös tarkoittaa yhtiöiden olevan sitoutunut ainakin jossakin määrin nostamaan maksettujen osinkojen määrää myös pitkällä aikavälillä. Tähän ETF-rahastoon kuuluu nykyään yli 60 erilaista osingonmaksajaa suurista öljy-yrityksistä keskikokoisiin finanssialan toimijoihin.
Myös ProShares NOBL on kulutasoltaan erittäin matala, senkin kulujen ollessa ainoastaan 0,35%.
DVYE – iShares Emerging Markets Dividend ETF
IShares DVYE sijoittaa nimensä mukaisesti suhteellisen korkeaa osinkoa maksaviin kehittyvillä markkinoilla toimiviin yhtiöihin. Tällä hetkellä rahaston seuraamaan kehittyvien markkinoiden osingonmaksajien indeksiin kuuluu 100 erilaista yhtiötä, joten ETF tarjoaa myös hajautusta eri sektoreille. Myös DVYE:n kulutaso on varsin matala, vaikkakin kahta aiemmin mainittua ETF:ää korkeampi, sen ollessa 0,49%.
